Investigación documental y de campo
Informe final
Evaluación de un proyecto de inversión
César Yvan Cárdenas Quintero
Septiembre, 2017
Contenido
Los proyectos de inversión pueden ser una buena alternativa para
ayudarnos a mejorar nuestra economía, para que ello ocurra será necesario
realizar primeramente una evaluación de los mismos. Cuando nos enfrentamos a
una decisión, lo primero que tenemos que hacer es determinar los posibles
cursos de acción que se pueden seguir. Cuando solo se tiene una sola
alternativa de decisión, no es necesario perder tiempo en analizar cómo
proceder: se deberá seguir la única alternativa existente. (1) Una de las dudas surgidas desde años atrás es ¿Quiénes
serán los responsables en un futuro de evaluar los estudios correspondientes y
hacer las recomendaciones pertinentes al inversionista? (2)
Existen conceptos básicos los cuales deberán ser comprendidos para poder
tomar decisiones, ya que nos ayudarán a entender los rendimientos reales de las
opciones analizadas. El balance general es un estado financiero que presenta la
situación de una entidad, activos, pasivos y capital contable; El estado de
resultados es un documento contable que presenta cómo se obtuvieron los
ingresos y los gastos; Un estado de variaciones en capital contable es un
documento que muestra un análisis de los cambios en las cuentas de capital, es
decir, en los cambios en la inversión de los propietarios durante un período determinado. (3)
Aunque cada estudio de inversión es
único y distinto a todos los demás, la metodología que se aplica en cada uno de
ellos tiene la particularidad de poder adaptarse a cualquier proyecto. (4) Como ejemplo
podemos considerar la práctica de evaluación financiera de inversiones en
Colombia en la cual se llevó a cabo un análisis inferencial del efecto de
diversas características de las empresas estudiadas sobre una variable
denominada «Índice de buen uso» en los criterios predominantes. (5)
Considerando todo lo anterior se ha
tomado la decisión de realizar un análisis de una empresa reconocida a nivel
local y nacional, así como de la forma de pensar de la población en general
respecto a las inversiones. Para resaltar la importancia que tiene el analizar
de forma correcta los proyectos de inversión, tomando en cuenta que muchos de
los emprendedores e inversionistas solo tienen una oportunidad para realizar
este proceso de forma correcta, poniendo en riesgo muchas veces el patrimonio
personal y de sus familias.
Metodología
El procedimiento realizado para llevar a cabo la recolección de datos
fue el siguiente:
- Establecer un tema de investigación acorde a la carrera en curso y
a mis intereses.
- Indagar cuales son los tipos de investigación pertinentes.
- Determinar el tipo de texto y como se cita en formato APA.
- Elaborar un sistema información en Excel que incluye la
bibliografía consultada y citas textuales.
- Desarrollar un algoritmo de investigación documental y de campo.
- Diseñar un guion de entrevista prudente, acorde a la guía de
observación.
- Visitar un establecimiento Oxxo para determinar sus características
como negocio.
- Construir un diario de campo para redactar resultados y
conclusiones.
- Finalmente, con la información recabada diseñar una encuesta en línea a través de Google para conocer la opinión de las personas respecto a las inversiones.
Resultados
La información obtenida a partir de la aplicación de los guiones de
entrevista a dos líderes del negocio de tiendas Oxxo nos dieron como resultado
en común los siguientes: ambos consideran que es un buen negocio para obtener
ganancias, resulta sobresaliente la importancia y la seguridad que brinda el
hecho de que la empresa ya se encuentre consolidada a nivel nacional, de igual
forma al ser una empresa que más que preparación les exige actitudes y
aptitudes es vista por ellos como una oportunidad la cual les permite tener un
puesto de administración en la cual se sientan valorados por su trabajo y no
solo por documentos que avalen sus conocimientos.
Posteriormente, se aplicó una encuesta en línea a través de los
formularios de Google que contestaron 65 personas, y los resultados fueron los
siguientes:
Más del 80% de los encuestados conocen de entre 1 y 10 emprendedores, y
han pensado invertir su dinero en una empresa propia del giro de producción,
consideran que para ser accionario en una franquicia es necesaria la inversión
de un monto alrededor de $500,000, para ello acudirán por un préstamo bancario.
Los encuestados creen que es difícil tener éxito en México como inversionista,
y que las características, de uno bueno, serian ser: comprometido, innovador,
creativo y experto en el tema, además las características de un proyecto para
que sea confiable y decidan invertir en él son: buena planeación, innovador,
que el grupo de inversionistas sea pequeño y que cuente con un estudio de
mercado sólido. Lamentablemente la mayoría de los encuestados desconoce que el
Gobierno cuenta con oficinas para apoyar y guiar a los nuevos empresarios o
emprendedores.
Conclusiones y recomendaciones
Como conclusión encontramos que quienes ya se encuentran trabajando a la
par con una empresa consolidada se encuentran conformes y protegidos por la
misma, sin embargo la mayoría de las personas considera importante materializar
las ideas propias. Es decir, el generar un proyecto personal de inversión que
trae consigo expectativas altas de sensación de éxito, considerando el riesgo
que esto implica es importante difundir las diferentes herramientas, cursos y/o
sistemas de apoyo a los que puede acudir un nuevo emprendedor.
Es necesario resaltar que una alternativa no es mejor que la otra, ya
que como se ha establecido anteriormente, todas deberán ser analizadas a
profundidad para finalmente se elija la opción más viable según nuestros
intereses y capital que se desea invertir.
Referencias y fuentes de consulta
1. Bu, R. C. (1981). Análisi y evaluación de
proyectos de inversión. Limusa.
2. Hernández Hernández, A. H. (2005). Formulación y
evaluación de proyectos de inversión. México: Thomson.
3. Ochoa Setzer, G. (2002). Administración
financiera. México: McGraw-Hill.
4. Urbina, G. B. (2006). Evaluación de proyectos.
México: McGraw-Hill.
5.
Vecino, C. R. (2015). Prácticas de evaluación financiera de inversiones
en Colombia. Estudios gerenciales, 31(134), 41-49.
Anexos
Encuestas
C. Cristopher Álvarez
- ¿Por qué decidió trabajar con Oxxo?
Por qué es un negocio que si se administra bien deja buenas ganancias.
2.
¿Qué tipo de empresa es Oxxo?
De retail, un tipo de intermediarios. Tengo proveedores de muchas marcas
diferentes.
3.
¿Qué características determinan a Oxxo como un negocio rentable?
La inversión de mi parte es mínima, yo puedo administrar el negocio y
solo se le paga a los proveedores el producto que se vende.
4.
¿Cómo puedo ser inversionista en Oxxo?
No se puede ser inversionista ya que no es una franquicia, ya que se
firma un contrato de comisión mercantil, que te transforma en “Líder de Tienda”
solamente.
5.
¿Cuál es el trámite que se debe realizar para administrar una tienda
Oxxo?
Primeramente enviar el Curriculum para postularse como Líder de Tienda y
contar con ciertas características, segundo, ponerte en contacto con el
responsable.
C. María Isabel Torrontegui
- ¿Por qué decidió trabajar con Oxxo?
Primeramente debido el número de tiendas que existen en el municipio,
por lo cual consideré que podía obtener un buen ingreso.
2.
¿Qué tipo de empresa es Oxxo?
De retail, en esta empresa nosotros no compramos directamente el
producto, este es exhibido en nuestros estantes y una vez que el consumidor lo
adquiere se realiza el pago a los productores o distribuidores, según sea el
caso.
3.
¿Qué características determinan a Oxxo como un negocio rentable?
Son varias las características, sea ido expandiendo a lo largo y ancho
de la república mexicana y a aumentado la cantidad de tiendas que hay en cada
uno de los estados, además está iniciando con la expansión al extranjero; los
consumidores identifican rápidamente la imagen de oxxo, ya que se encuentra
bien posicionado; debido al tipo de servicios que brindamos y la gran variedad
en productos cada vez más personas eligen acudir a la tienda para adquirir
todos los productos básicos o para convivencias que requieran.
4.
¿Cómo puedo ser inversionista en Oxxo?
No necesitas dinero, realmente no realizas una inversión monetaria.
Existe una serie de requisitos que debes cumplir y al pasar los estándares de
la empresa para ser candidato a administrar una tienda. Esto desde mi punto de
vista lo hace una buena opción para iniciar en el mundo de la inversión,
considerando vas tener una ganancia a partir de cero pesos y posteriormente con
tus ganancias podrás buscar realizar una inversión monetaria.
5.
¿Cuál es el trámite que se debe realizar para administrar una tienda
Oxxo?
Es un proceso de entrevistas en el cual se verifique que cuentes con las
aptitudes requeridas para el puesto: atento y servicial, eficiente, cuidadoso
para mantener el permanente abasto de productos y dispuesto a servir a toda
hora y con rapidez. Si se considera que tienes estas cualidades serás aceptado.
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